金融产品属于低频次消费、高客单价、高决策成本的产品，需要获客更精准并筛选出潜在客户，销售产品的关键是将客户从陌生转为信任，重视客户关系的维护，促进购买与复购。而金融产品普遍具有风险性，客户的不信任是阻碍成交的重要因素。

某金融公司其中的一条业务线，主要售出的是理财产品。在投放的线索进入后，售前与客户先沟通购买意向，筛选出有效客户，并分配给对应的销售或者拉群转化。老客户也会被拉入专门的社群，做运营维护。通过社群运营，提高客户信任与对产品的了解，促进客户的转化。

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本文就以该公司为例，为大家讲解探马SCRM是如何深入金融业务场景，帮助金融业客户布局私域场景并获客增收的。

社群运营是客户成交的关键环节，但管理不到位，转化率持续走低，需要探马SCRM的深度赋能，加强社群运营的效率。私域运营以“关注客户”为核心，弥补传统运营模式的管理漏洞，让销售服务更有温度，更能引起客户的共鸣，避免销售环节间的孤立，搭建闭环式管理与运营。

探马SCRM从社群的“引流-转化-营销-管理”共四个环节，提出私域运营解决方案，提升公司的销售管理水平，促进业绩的增长。

引流，是社群运营的基础，从多渠道拉客户入群，自动化建群，提升效率；

转化，是社群运营的关键，通过高转化的SOP和高专业度的服务，活跃社群，让信任深入客户的心里；

营销，是社群运营的辅助，应重视内容营销，输出高质内容，并及时了解需求，优化服务；

管理，客户管理与员工管理并行，留存客户数据，精准触达用户，并加强对客户资源的保护。

01 引流--渠道管理是核心

该公司主要通过广告投放获客，投放渠道多，成本高。进入的线索由售前客服分配，但分配使用人工表格，易出现错误。使用“渠道活码”投放在今日头条、抖音、百度的渠道，线索同步到探马系统中，自动为客户标记“渠道标签”，区分客户来源。在“渠道分析”可以直观查看每个渠道的新增客户数和有效沟通率，评估转化效果，放弃低转化渠道，节省投放成本，精准投放。

线索进入后，售前会与客户先沟通，高意向的客户将按照规则，建立“专属对接群”，让销售加入，与客户直接沟通。这时会使用“拉群自动分配”，自动创建与销售、客户的群聊，提升建群效率。

02 转化--“效率+专业+信任”促成交

社群运营非常重要，关系着老客户的关系维护和低意向客户的转化。以往使用的个微社群，手动拉群慢，运营无规范，都在拉低转化效果。客户添加员工为好友后，自动打招呼并发送入群的“企微群活码”，客户扫码入群，群内自动发送欢迎语，群满自动创建新群聊，不用多次替换二维码和手动拉人，自动拉群更轻松。

通过访客雷达获取群内非好友客户的浏览情况，对于多次浏览的客户给予重点关注，并添加好友，一对一沟通需求。理财相关的知识非常专业，业务难度高，标准化的问答可以上传至探马的“问答库”。在群内与客户沟通的过程中，命中设定好的关键词，会智能推荐相关问答，员工一键回复，提升回复效率，更凸显“理财专家”的专业。

社群数量多，但管理薄弱，探马的“群数据分析”很好的弥补了这一点。通过对社群的活跃度、活跃人数、进群数和退群数等数据，评估群的运营情况，解散活跃度低、几乎无人发言的“死群”，集中更多精力运营高质社群。

03 营销--内容营销更高质

在以往，员工发给客户的理财产品没有统一的方案，要么是自己编写的内容，要么是转发公众号里的文章，各种内容混在一起，难以赢得客户的信赖。营销内容要回归到用户本身，根据客户标签来分析用户的需求和痛点，有针对性的制作内容。该公司的内容运营人员，会将公众号文章、理财产品介绍等内容上传到探马的后台。销售在企微侧边栏随时选择合适的内容持续输出客户，快速方便，体现专业性，让用户通过社群种草产品，赢得客户的信赖。在节日或活动是需要做海报的，可以使用探马的“可画”的海报模板，无需额外付费再购买海报制作网站的会员。

营销内容发给客户后，将提醒客户的浏览轨迹，包括停留时长、阅读百分比，了解客户的理财产品方案的偏好，是新手还是老手，便于员工第一时间找到客户沟通业务。借助于表单，可以在社群中完成日常的调研，获取用户的服务反馈的同时，还能了解客户的需求，从而帮助筛选出有成交意向的客户，并优化服务。

04 管理--精细化的客户与员工管理

对于外部，金融行业还有部分企业在使用个人微信管理客户，客户数量多而不分类，一名销售每天需要触达成百名客户，会遗漏有效客户，触达效果欠佳。对于内部，金融行业的业务通常比较敏感，一不小心就会触及“雷区”，需要更进一步加强对员工的业务沟通情况和工作业绩的管控。

客户标签化管理，自动标记渠道标签、内容标签和聊天标签，分类客户，可按照标签筛选，重点跟进“高级”用户。再结合客户动态，构建客户画像，帮助销售快速掌握客户的需求以灵活调整话术，辅助做促单决策，提升服务解决效率。

根据客户标签，使用“客户群发”精准且批量的向客户发送营销信息，持续向用户输出理财产品科普及活动内容，命中需求的营销内容，转化率更高。

除了会话存档的聊天审计外，该公司在探马SCRM后台，将“投诉”等词语设为敏感词，删除客户作为敏感动作，员工一旦触发就将收到警告，并会提醒负责主管，规范员工的工作行为。